Entre noviembre y diciembre de 2023, 16 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) reportaron suplantación de identidad, según cifras de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

La suplantación de identidad en este sector es grave, pues no sólo se está falsificando la identidad de las empresas sino la de los usuarios.

"Es muy grave y tenemos un reto importante porque no es sólo suplantar la identidad de una Sofom, es que se suplanta la identidad de nuestros clientes, entonces das créditos a un fantasma.

"Hemos visto que hay más suplantación de identidad de clientes que de Sofomes y estamos buscando protegernos", dijo Emanuel González, quien es presidente nacional de la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México (Asofom).

Entre las Sofomes que reportaron ser víctimas de este delito están Financiamos Tus Metas, Mejorando Tu Economía, Metafinanciera México, Mexcad, Operadora Falcon, Unificación Estratégica de Negocios, Otorgafácil, Working & Success y Pretmex. Todas operan bajo la figura de Entidades No Reguladas (ENR).

El presidente de la Asofom aseguró que los temas de tecnología y ciberseguridad están en la lista de asuntos prioritarios a tratar durante 2024, pues se busca poder hacer frente a estos retos.

"Aún a pesar de toda la regulación que tenemos y de lo que nos exigen las dos comisiones, aún así la tecnología, los ataques tecnológicos van muy rápido", expresó.

La Condusef recomendó a las personas interesadas en obtener un crédito o servicio financiero estar alertas del modus operandi que aplican los suplantadores.

Generalmente solicitan a las víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto, aunque también pueden acceder a ella través de permisos de aplicaciones móviles, lo que pone en riesgo sus datos personales.

Otro modo de operar de los defraudadores es que piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria que está a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada.

Con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, los estafadores piden el equivalente a 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta 200 mil pesos.

En total, fueron 22 las entidades financieras que sufrieron suplantación de identidad en los meses señalados.